Acaba 2009 y comienza 2010, recuerdo que hace unos días se aprobaron los presupuestos generales del estado para 2010 y ese día me propuse compartir mi método presupuestario particular.

Respecto a los citados presupuestos, ya conocéis mis opiniones sobre lo que nos esta ocurriendo como País y como Sociedad, si no se produce un cambio radical y un acuerdo de los principales lideres, vamos directos al abismo, pero bueno, eso hoy no toca.

Cuando allá por el 2003 salí de la empresa familiar y me lo monte por mi cuenta, tuve la necesidad de ordenar mis cuentas personales, controlar los gastos y en definitiva tener un pequeño presupuesto profesional-personal, o como lo llamo ahora propersonal.

¿Como hacerlo? Fueron varios los intentos con diversos sistemas que no os contaré para no aburrir, sin embargo poco a poco fui llegando a la siguiente conclusión: Hoy todos los movimientos económicos están controlados ¡por nuestros bancos! incluso tenemos esa información on-line.

Se trata pues de descargarse los movimientos bancarios en una excel, yo tengo una excel para cada banco, ya que cada banco tiene unas columnas particulares. Es importante tener cuanta mas información mejor, en su día pedí a mis bancos mis operaciones de 2 años de antigüedad y me las dieron. No a la primera, pero me lo dieron.

Ahora que ya tenemos los movimientos ‘historicos’ es cuando empieza el proceso, podéis descargar esta excel como ejemplo y seguiréis mejor la explicación. Son tres pasos:

Paso 1: Copia-pega desde los movimientos de cada cuenta en cada banco, a la hoja MOVIMIENTOS, los datos a copiar-pegar son:

Fecha, Concepto1, Concepto2(si lo hay), Importe del cargo, Importe del abono.

Evidentemente la columna CO estará vacía. Aquí es donde luego diremos donde va el gasto o ingreso.

Y las columnas Año, Mes, CON e Importe se actualizarán automáticamente con formulas.

Paso 2: En la hoja RESUMEN hay una tabla dinámica que nos coloca automáticamente los saldos por conceptos y por meses.

Un tabla dinámica lee los datos de una lista (en este caso MOVIMIENTOS) y automáticamente actualiza y presenta resultados.

Hay que situarse encima de la tabla y con el botón derecho ‘Actualizar datos’.

Paso 3: En la hoja CONCEPTOS tenemos la lista de conceptos que producen gasto o ingreso agrupadas en varios grupos, esta es mi estructura, quizá a vosotros os interese otra.

Arriba en las primeras 10 filas un pequeño resumen de los conceptos, aquí simplemente esta leyendo los totales de los conceptos.

En las primeras 2 columnas tenemos el COdigo y el CONcepto de cada gasto.

Luego las 3 siguientes son para el presupuesto, (si tenemos el histórico de uno o dos años esto es mucho mas fácil de hacer), cuantos recibos, de que importe medio y el total anual. ESTAS SON LAS UNICAS COLUMNAS QUE TECLEO.

El resto son datos que ‘busco’ en la tabla dinámica RESUMEN.

En definitiva, si aprovechamos los extractos bancarios, los unificamos en una excel y presentamos esa información por conceptos que nosotros mismos definimos, podemos fácilmente presupuestar nuestros gastos-ingresos anuales.